跨境洗钱新通道

在中国各部门严厉打击跨境赌博、加强资金监管的情况下，犯罪团伙竟然引入了“跑分平台”，通过虚拟货币进行跨境洗钱结算。这种新的通道使得犯罪形式升级速度快，手法隐蔽，对我国外汇管理以及金融秩序造成了极大的危害。比如说“天天向上”平台，它为众多违法活动提供了支付结算服务。

“天天向上”平台罪恶

2019年初，境外有个叫华某的不法人员，遥控境内人员搭建了“天天向上”平台，这个平台引入了上游黑灰产的资金支付需求，还以“分层代理、分级抽头”的方式招揽“跑分客”，到收网前，该平台为1900多家黑灰产提供了服务，致使300多亿元资金流向境外，造成了巨大危害。

转型数字货币跑分

2019年下半年，该团伙为躲避监管，引入了数字货币“跑分”模式。随着打击洗钱力度加大，传统三方支付的交易风险有所提升。“跑分平台”对跑分客存在诸多优势，这促使犯罪团伙升级到数字货币跑分这种更为隐蔽的方式。

犯罪形式快速迭代

最初是利用黑卡搭建“水房”，后来出现了多种支付方式，如今又有数字货币“跑分”，犯罪形式迭代速度很快。前后仅仅数年时间，区块链技术与犯罪相结合，给侦查工作造成了巨大冲击，传统侦查理念和经验已经难以应对这种情况。

衍生众多违法犯罪

“天天向上”平台为维持犯罪生态，发展了许多相关角色，还衍生出多种犯罪行为，比如帮助信息网络犯罪活动、妨碍信用卡管理等。犯罪团伙选择在境外搭建平台、引入数字货币跑分等，形成隐蔽的资金闭环，致使监管失效。

多部门合力打击

专家金志觉得，新型犯罪团伙呈现出多链条融合态势，且这种态势有所升级，传统的打击模式已经无法适应了 。需要坚持多警种进行合成作战，要加强与多个部门的沟通协调，要建立资金监控体系，要借助科技手段完善追踪机制，要开展国际合作，要严惩洗钱的不法分子 。

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