犯罪新手段

资金监管愈发严格，不法分子企图规避打击，迅速转移非法所得，竟然将目光转向了数字人民币。近期，朝阳检察院处理了一起案件，犯罪分子通过数字人民币钱包的兑换功能，协助电信诈骗团伙进行资金拆分和转移。这一事件显示出诈骗手法持续进化，让人难以防范。

现在监管越来越严格，转移非法所得变得不易，数字货币的一些特点被不法者所利用。这个案例让我们意识到，必须小心防范新型诈骗手段的出现。

团伙形成

李某在网上找到了一份帮忙办理银行卡并转账的兼职，对方答应给他1.3%的提成。工作了几日后，对方提出，如果李某能拉拢更多人帮忙转账，提成可以升至2.5%。受到利益的驱使，李某心动，接着他招募了曹某、黄某、母某、陈某，五人共同组成了一个“跑分”团队。

五人因利益纠集，对违法行径视若无睹。李某为高额提成所动，借助社交网络招募同伙，导致犯罪团伙规模不断扩大。他们对此毫无察觉，不知自己正一步步滑向罪恶的深渊。

作案过程

该团伙遵照上线的要求，在北京多个区域租用日租房作为资金转移的场所。他们通过上线提供的“卡农”资源，或者自行联系“卡农”，引导他们办理多张银行卡，并激活手机银行及数字人民币服务。在此过程中，黄某和曹某负责检查“卡农”的银行卡是否能够正常运作。

当天转账时，他们将“卡农”设备放置在陈某租住的日租房内。李某与上一级保持通讯。一旦诈骗受害者将钱款汇入指定的“卡农”账户，母某便立即进行转账。她通过数字人民币钱包或银行卡迅速将赃款转移。整个作案过程有条不紊，各环节明确分工，体现了犯罪团伙的专业水平。

利用特性

中国人民银行发行的数字货币，支付时隐私保护出色，支持离线操作，无需银行卡绑定，可在任何银行存取换算。不法分子为躲避警方追查，试图通过数字钱包提现、频繁更换转账地点、让“卡农”关闭手机定位等手段进行隐蔽操作。

检察官指出，数字人民币具备可管理的匿名属性，其交易信息都存储在区块链之中。即便有人企图借助这一货币特性来规避调查，最终也难以逃脱法律的制裁。

犯罪金额及判决

法院调查发现，在2021年9月底到10月中旬的短短一个月内，李某尽管清楚这些钱是别人犯罪所得，却仍旧指使他人进行转移。李某、陈某、曹某、黄某四人共转移了超过40万元，而母某转移的金额也有39万余元。如此迅速地转移大量非法所得，实在令人感到震惊。

经过审理，法院对五名被告人以涉嫌隐藏犯罪所得罪作出判决，分别给予一年六个月至四年不等的有期徒刑，并要求缴纳罚金。同时，法院持续追讨他们的非法所得。此判决警示犯罪者，违法行为必将受到法律的严厉惩处。

法律监管建议

检察官强调，数字货币具有分散和隐蔽的特性，容易被犯罪分子所利用。一旦财产被转移，损失往往难以追回。目前，数字货币的法律监管尚待加强。这也反映出，在应对新型犯罪手段时，法律监管存在一定的滞后问题。

检察官提出，应通过立法途径和修订现行法规等手段，对数字货币的发行、流通和监管实施规范。这样做可以为数字货币的流通提供法律支持。此外，还需考虑数字货币的特性，拓宽反洗钱责任主体的范围，并构建一个官方数字货币反洗钱信息交流平台，以加速反洗钱体系的完善。

大家觉得，若想彻底遏制这种借助数字人民币进行的违法行为，除了加强法律监管，还需实施哪些手段？别忘了点赞并转发这篇文章！